维尔心理健康网关键点
- 历史上最昂贵的庞氏骗局的策划人伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff)于4月14日去世.
- 我们可以从麦道夫的故事中学到很多重要的经验教训，包括我们比我们想象的更容易受到庞氏骗局的打击.
- 人们容易陷入庞氏骗局，因为他们往往会忽略证据的重要性，而无法识别谎言.
- 法医会计师Harry Markopolos可能会发现Madoff的说法毫无道理.对于任何观看者来说，这应该是显而易见的.
查尔斯·庞兹.
资料来源:Jared Enos/CreativeCommons
4月14日上午，历史上最昂贵的庞氏骗局的策划人伯纳德·L·麦道夫(Bernard L. Madoff)在联邦监狱服刑150年，服刑12年后去世，享年82岁.作为投资历史上最大的耻辱，很难想象在麦道夫死后的消息中，在麦道夫的受难者身上流下了眼泪-我确信他们希望自己从未像伯纳德·麦道夫那样闻风丧胆.尽管大多数人肯定希望忘记他，但麦道夫的故事在历史上逐渐淡出了一些重大缺点.不利的一面是，麦道夫(Madoff)仍然是最好的提醒，即任何人都可能受到骗局的欺骗，而骗局给他人带来的错误信念会继续存在，无论有多少证据可以证实这些信念.
的确，麦道夫的故事值得我们借鉴.麦道夫(Madoff)也是最好的提醒，任何人都可以运行成功的庞氏骗局.真正的原因并非是巫术和说服力，麦道夫(Madoff)吸引了投资者-其中有4,800多个投资了1800万美元的投资者来投资他的对冲基金.尽管他在华尔街广为人知并广受尊敬，但大多数投资者从未像遇见麦道夫那样，更不用说与他谈过话了.只要您可以宣传外观，您就知道自己在说什么，并邀请人们保持金钱“工作".对于他们来说，您可以运行一个成功的庞氏骗局-只要将投资者的现金返还10％并假装其实际利润作为投资回报，这将不会很困难.
令人印象深刻的是，麦道夫(Madoff)能够从事投资者和美国证券交易委员会(SEC)调查员这么多年(从1991年到2008年).麦道夫的计划自2008年开始恶化，当时投资者要求银行退还总计70亿美元的回报，而当时他只剩下3亿美元可归还.但是，当您可以至少至少暂时证明可以利用他们的投资时，并不需要向导级的影响力技巧来对绩效增长产生荒谬的解释，也不能说服大众给您大量金钱.
为什么投资者相信麦道夫的谎言
关于牛逼检测的社会心理学研究表明，马多夫之所以成功，主要是因为人们倾向于在心理和情感上对牛逼和谎言做出反应，而忽略了真正证据的最重要价值.如果只有投资者没有那么强硬的话.即使存在提示，人们仍无法辨认某事是牛逼，所以他们是易变的.
今天人们如此霸道的原因之一是生活节奏比以往任何时候都要快.我们不再对真理和经过适当验证的发现充满耐心.我们现在需要问题的答案和快速解决方案.当然，我们对拥有或感觉到主观知识的渴望远远超出了科学研究的速度和尽职调查的速度.但这并不意味着我们会以理性的判断和决策的方式去做，相信那些听起来不错的废话.
对bullsh * t的最有诊断意义的线索是，当您真正调查索赔时，您发现确实没有充分的理由相信该索赔.麦道夫用来解释对冲基金成就的最好的废话是，他采用了“分割罢工转换策略".据称，这涉及购买标普100和500内的蓝筹股股票的组合，然后为其购买认沽期权，使他有权在指定日期以指定价格出售资产.这样，麦道夫就可以隐藏他的“股票交易"的足迹.麦道夫据称使用的那种策略会留下大量的账本记录-但当没有股票交易的账本记录时，确实没有任何证据表明庞氏骗局的主张.更糟糕的是，尽管麦道夫(Madoff)作为经纪人非常有名，但他甚至没有在任何地方列出他的对冲基金，也没有使自己成为经理人.除了麦道夫的话，没有其他证据.如果只有投资者记住希钦斯(Hitchens)的话，就会做得很好.剃刀:可以在没有证据的情况下断言，也可以在没有证据的情况下将其驳回.提出要求的真实性的举证责任在于提出要求的人.如果负担未得到满足，则索赔是没有根据的，其反对者无需进一步争辩就可以驳回该索赔.
证券业高管和法务会计师哈里·马科波洛斯(Harry Markopolos)进一步解雇了该人，因为他没有购买马多夫的任何债权.通过运行简单的可信度测试，马科波洛斯可以看出麦道夫的所谓战略没有任何意义.麦道夫(Madoff)报告说，无论标普100和500指数如何上下波动，其每月稳定收益均为1％，每年平均稳定收益为12％，并声称他的收益是市场驱动的.但是，几乎不可能在标准普尔100和500指数之内做出市场驱动的决策，而一个人的业绩仅相当于18年市场波动的6％.对于任何观看索引和Madoff报告的人来说，这应该是显而易见的.
马科波洛斯还认为，人们实际上只能购买10亿美元的“认沽期权".蓝筹股.在不同的时候，麦道夫需要超过500亿美元的这些选择权来保护他的投资，这远远超出了系统中已有的投资额.尽管Markopolos向美国证券交易委员会(SEC)发出了3次不同的警报时间，但没有人愿意听他的讲话.毕竟，没有人真正想相信他们的投资会陷入庞氏骗局，更不用说看基本统计数据了，尤其是当他们似乎每年获得12％的投资回报率时.多亏了麦道夫(Madoff)，我们才意识到还有更多的庞氏骗局红旗，这是值得我们不要忘记的.
参考
Markopolos，H.(2010). 没人会听:真正的金融惊悚片.新泽西州霍博肯:约翰·威利&儿子.
